Beleggingsrekening
Onze oplossingen

Beleggingsrekening

Je wilt graag rendement op je geld halen om je doelen te bereiken maar het ontbreekt je aan tijd en/of kennis om daar goed invulling aan te geven. Waarom zou je gaan beleggen en welk risico past bij jou? Je adviseur kan daarbij helpen en samen met jou bepalen welke OAKK Beleggingsrekening bij je past.

Beoordeling 2024 – Vermogensbeheer

Onze oplossingen

Beleggingsrekening

Streef je naar een rendement dat hoger ligt dan de traditionele spaarrekening om je financiële doelen te verwezenlijken? OAKK ontzorgt je met een professioneel samengestelde beleggingsportefeuille. Daarnaast bieden we je een ongeëvenaarde flexibiliteit; stort en onttrek geld wanneer je dat wilt, zonder extra kosten of verplichtingen. Wil je een regelmatig inkomen uit je beleggingen? Dat kan ook.

Al deze voordelen komen samen onder de deskundige begeleiding van je eigen, vertrouwde financieel adviseur. OAKK heeft de beleggingsoplossing die bij jou past. Maak de keuze voor een toekomst waarin je financiële doelen binnen handbereik zijn – OAKK voor jou!

Je eigen financieel adviseur

OAKK is ervan overtuigd dat professionele begeleiding bij pensioen en beleggen door een onafhankelijk adviseur een beter rendement oplevert.

Liever samen op zoek?

Natuurlijk kan je ons ook bellen of mailen, zodat wij voor je op zoek gaan naar een financieel adviseur op basis van jouw specifieke wensen.

6 Redenen
om een beleggingsrekening bij OAKK te openen

Zorg voor jouw doel staat centraal

OAKK zorgt als jouw vermogensbeheerder elke dag voor de beste invulling van je portefeuille om jouw doel te bereiken.
Jouw financieel adviseur geeft je inzicht in de haalbaarheid van je doel, zoals een bepaald gewenst rendement of inkomen, en kijkt of het risicoprofiel en de gekozen oplossing nog steeds bij je passen. Dit is niet eenmalig maar doorlopend; minimaal 1 keer per jaar en zo nodig vaker wordt de haalbaarheid van je doel getoetst aan je beleggingsrekening. Dat geeft je rust en overzicht.

Laagdrempelig vermogensbeheer

OAKK biedt vanaf € 1.000,- eenmalig, of € 50,- per maand een unieke beleggingservaring die normaal alleen beschikbaar is voor grotere vermogens.
Wij willen je een succesvolle beleggingservaring geven door ons best te doen op de 4 R’en; Rendement/risico, Relatie, Reputatie en Rapportage. Hiermee onderscheiden we ons van traditionele vermogensbeheerders en banken door ook voor kleinere bedragen deze unieke ervaring te geven. Heb je een groter bedrag beschikbaar van meer dan € 300.000? Kijk dan ook naar onze OAKK Wealth Services.

Beleggen als een professionele belegger met Skills

OAKK belegt niet alleen gespreid in duizenden obligaties en aandelen via geselecteerde fondsen maar ook in zogenaamde ‘Skills’
Juist de vaardigheden, de gebruikte methodieken van de fondsbeheerder bepalen het rendement van deze fondsen en niet zozeer de marktbeweging van aandelen of rente. Daarom noemen wij deze categorie ‘Skills’. Deze groep beleggingen is gemeengoed bij grote pensioenfondsen en nu via OAKK ook beschikbaar voor individuele beleggers.

De Skills zijn beschikbaar in de OAKK Solid lijfrenterekeningen. Als je echter alleen breed gespreid in aandelen en obligaties wilt beleggen, dan is de OAKK Markten lijfrenterekening jouw keuze. Beleg je in Skills, zoals de meeste klanten doen, dan heb je doorgaans een stabielere beleggingsportefeuille. Dat betekent dat zowel de diepe dalen als pieken worden beperkt in jouw portefeuille. Een belangrijk voordeel als je meer rust wilt.
Recht

‘High tech – High touch’

OAKK combineert slimme technologie met de persoonlijke begeleiding van jouw adviseur.

De adviseur is de ‘relationele spil’ tussen klant en OAKK: de vertrouwensadviseur van de klant, ook in vermogensbegeleiding.

Jouw adviseur gebruikt de OAKK portal om digitaal, de vermogensbegeleiding en–monitoringactiviteiten voor jou veilig, efficient en zorgvuldig uit te voeren. Zo krijg jij het beste van twee werelden: onafhankelijke vermogensbegeleiding gebaseerd op diepgaande kennis over jou en professioneel vermogensbeheer voor de realisatie van een vermogensdoel.

OAKK ziet in Nederland een groeiende rol voor adviseurs in onafhankelijke vermogensbegeleiding. Daarom werken wij graag met hen samen om deze advisering te optimaliseren.
Spaarvarken

Totaal inzicht voor jouw persoonlijke en/of zakelijke rekeningen

In jouw portaal zie je in 1 blik alle rekeningen, dat geeft helder inzicht over hoe je vermogen ontwikkelt voor jouw doel(en).

Bij OAKK kun je terecht voor zowel zakelijke als persoonlijke rekeningen. Je kunt dus meerdere rekeningen aanhouden voor diverse doelen. Dan is het handig als je een totaalbeeld krijgt op je portaal dat voortdurend wordt geactualiseerd. Elk kwartaal krijg je een rapportage per rekening die uitvoerig ingaat op de ontwikkeling van de beleggingsrekening.
Squirrel

Beleggen voor je inkomen voor later staat centraal

OAKK faciliteert al jaren lijfrenterekeningen waarbij de inkomensdoelen van de klant centraal staan.

De nieuwe pensioenwetgeving geeft aantrekkelijke mogelijkheden om (extra) pensioeninkomen op te bouwen. Je adviseur kan daarbij goed helpen en OAKK is ingericht om deze dienstverlening goed te faciliteren met lijfrenterekeningen.

Dat doen we al jaren. In het verleden zijn veel lijfrenterekeningen in Nederland afgesloten waarbij de kosten te hoog waren, de beleggingen beneden peil en de relatie met het pensioen voor klanten onduidelijk. Daarom is het ook zinvol om je ‘oude lijfrente’ door je adviseur te laten beoordelen en eventueel te vervangen door een nieuwe.

Interesse?

Hoe werkt een beleggingsrekening openen bij OAKK?

OAKK is ervan overtuigd dat professionele begeleiding bij vermogensopbouw jou als particuliere belegger uiteindelijk een beter rendement oplevert. De financieel adviseur speelt hierin een centrale rol.

  • Een rekening openen bij OAKK? Dit kan uitsluitend via een financieel adviseur. Zij zijn de brug naar onze dienstverlening.
  • Samen met je adviseur breng je je financiële doel in kaart. Je kijkt samen naar de haalbaarheid en stelt een bijpassend risicoprofiel op.
  • Wij nemen de verantwoordelijkheid voor de invulling van je portefeuille. Gebaseerd op je risicoprofiel zorgen wij voor een strategische verdeling van de beleggingen.
  • Je financieel adviseur evalueert minimaal één keer per jaar de status van je beleggingsrekening. Samen houden we in de gaten of je nog op koers ligt om je doel te bereiken.

Zonder adviseur, maar wel interesse in OAKK?
Wij helpen je de juiste match te vinden.

Heb je nog vragen?

Beleggen op lange termijn en koersbewegingen op korte termijn zijn vaak geen goede combinatie. Timing van beurzen blijkt erg moeilijk. Wij kunnen helaas niet voorspellen wanneer beurzen gaan dalen. Maar dát ze een keer gaan dalen, staat vast maar ook dat ze daarna weer gaan stijgen. En mensen die het geduld opbrengen om lange termijn te beleggen, worden beloond voor dat geduld.

 

OAKK Beheerd Beleggen staat onder streng toezicht van de AFM en De Nederlandsche Bank. OAKK Beheerd Beleggen houdt geen geld onder zich maar bewaart en administreert beleggingen in een apart bewaarbedrijf: Stichting Beleggersgiro OAKK. Hierdoor is je beleggingsportefeuille volledig gescheiden van het vermogen van de onderneming en is er geen kans bij malversaties dat je vermogen wordt aangetast, wel zo veilig!

Nee, dat kan niet. Wij vinden dat onafhankelijk advies over vermogen en lijfrente opbouwen alleen kan lopen via een onafhankelijk financieel adviseur. Zo ontvang je in onze dienstverlening het beste van twee werelden. Je adviseur is in staat om je onafhankelijk te adviseren op het gebied van vermogen. Wellicht zijn er in jouw situatie nog andere mogelijkheden dan alleen maar beleggen. OAKK belegt vervolgens jouw vermogen op basis van het risicoprofiel wat je samen met je financieel adviseur hebt vastgesteld.

Bij vermogensbeheer heb je ons de verantwoordelijkheid gegeven om je lijfrente- of beleggingsrekening zo goed mogelijk te beleggen volgens het afgesproken risicoprofiel. Die verantwoordelijkheid nemen wij zeer serieus. Je kunt zelf ook de beleggingskeuzes maken die wij maken, dan ben je in ieder geval goedkoper uit, op het eerste gezicht. Door onze inkoopkracht beiden wij goedkopere fondsoplossingen dan wanneer je die zelf zou kopen. Ook kiezen wij voor fiscaalvriendelijke fondsen en het belangrijkste, blijven wij gedisciplineerd beleggen voor je, ook in moeilijke tijden. Daarmee laten wij zien dat het rendement na kosten aantrekkelijk is.

Om onze oplossing voor een breed publiek beschikbaar te stellen, is er bij een eenmalige storting een minimum van € 1.000,-, bij een maandelijkse overboeking is dit € 50,-.

Wij bieden vermogensbeheer aan vanaf 0,55% per jaar. Volgens het Nationaal Kosten Onderzoek door AF Advisors liggen onze tarieven duidelijk onder het gemiddelde voor vrij vermogensbeheer. Sterker nog, we behoren tot de voordeligste opties in Nederland!

OAKK brengt bovendien geen aparte transactiekosten, in- of uitstapvergoedingen in rekening, en we hanteren geen opzegtermijn. Dat is wel zo eerlijk en maakt het overzichtelijk voor jou. Daarnaast maken we gebruik van onze schaalvoordelen om te beleggen in de goedkoopste klasse van beleggingsfondsen. Dit schaalvoordeel kan oplopen tot 0,5% per jaar voor een fonds, en we geven dit volledige voordeel door aan onze klanten.

Contact opnemen

Liever contact opnemen?

Onze OAKK consultants staan voor je klaar!

Een vermogensoplossing voor elke situatie,
OAKK voor jou!

Solide beleggingsoplossingen,
OAKK voor jou!

Beurs – World Trade Center, 13e etage
Beursplein 37 – 3011 AA Rotterdam

Algemeen

info@oakk.nl
+31 10 26 19 940

Support

support@oakk.nl
+31 10 26 19 940

Beoordeling 2023, Vermogensbeheer