Kosten
Kosten van je financieel adviseur
Bij OAKK beleg je altijd via een onafhankelijk financieel adviseur. Je adviseur werkt in jouw opdracht en spreekt met je af welke dienstverlening je ontvangt en wat je daarvoor betaalt.
Waarom via een adviseur?
Pensioen en beleggen moeten passen bij je doelen, financiële situatie en de risico’s die je kunt en wilt nemen. Daarom combineert OAKK professioneel vermogensbeheer met de persoonlijke begeleiding van een onafhankelijk financieel adviseur.
Wat mag je verwachten?
1. Inzicht geven
Je adviseur helpt je bij de keuzes die passen bij jouw situatie en spreekt met jou af welke dienstverlening je ontvangt en wat je daarvoor betaalt.
2. Kennis aanreiken
Je krijgt uitleg over beleggen, mogelijke vermogensontwikkelingen, verschillende scenario’s en de risico’s die daarbij horen.
3. Je situatie inventariseren
De adviseur brengt onder andere je doelstellingen, horizon, inleg, financiële positie, kennis en ervaring in kaart.
4. Begeleiden bij je keuzes
Op basis van je situatie begeleidt de adviseur je bij het kiezen en inrichten van een passende vermogensoplossing.
5. Monitoren en bijsturen
Jouw adviseur bespreekt periodiek of je nog op koers naar je beleggingsdoel ligt en of veranderingen aanleiding geven om bij te sturen.
Hoe betaal je je adviseur?
De financieel adviseur maakt met jou afspraken over de dienstverlening en de vergoeding daarvoor. Jij bepaalt hoe dit geregeld wordt; wij willen en mogen niet de adviseur betalen.
Er zijn twee opties om de vergoeding aan je adviseur te betalen; rechtstreeks van je betaalrekening óf OAKK de opdracht te geven de vergoeding via de OAKK beleggingsrekening te laten verlopen. Beide opties zijn transparant, vooraf duidelijk en rechtstreeks tussen jou en en de adviseur.
Wist je dat?
Bij een Box 1-lijfrenterekening kan dit bovendien fiscaal voordelig zijn.
De adviseursvergoeding wordt dan vanuit je lijfrentevermogen betaald. Je hoeft deze kosten daardoor niet uit je netto privévermogen te voldoen.
Waar vind ik de exacte adviseurskosten?
Iedere adviseur bepaalt zelf zijn dienstverlening en tarieven. Daarom kan OAKK vooraf geen exact bedrag noemen.
Heb je een persoonlijke OAKK-prognose ontvangen? Dan zie je daarin welke adviseursvergoeding voor jou is meegenomen en wat het effect daarvan is op de verwachte ontwikkeling van je vermogen.
